Một trang web chính thức của Hoa Kỳ Chính phủ Một trang web chính thức của Hoa Kỳ Chính phủ
Đó là một cú sốc lớn. Bạn hoàn thành tờ khai thuế trước ngày 15 tháng 4 với hy vọng được hoàn thuế, nhưng rồi phát hiện ra mình nợ Sở Thuế vụ (IRS) – và không có cách nào khả thi để trả đủ số tiền trước hạn chót.
Khoảnh khắc đó có thể khiến bạn cảm thấy choáng ngợp. Nhưng đừng hoảng sợ. Bạn không đơn độc, và bạn có nhiều lựa chọn. Hệ thống thuế cung cấp các phương án để giải quyết số dư thuế, nhưng điều quan trọng là phải hành động nhanh chóng và chọn phương án phù hợp với tình hình tài chính của bạn, đồng thời hiểu rõ quyền lợi của mình.
Các bước quan trọng nhất rất đơn giản: Hãy nộp tờ khai thuế đúng hạn, thanh toán những khoản thuế bạn có thể trả, và sau đó làm việc với IRS để giải quyết số dư còn lại. Mặc dù bạn có thể yêu cầu gia hạn thời gian nộp hồ sơ, nhưng điều đó không có nghĩa là bạn sẽ không được chấp nhận. không Cho bạn thêm thời gian để thanh toán.
Nộp hồ sơ đúng hạn và thanh toán càng nhiều càng tốt sẽ giúp giảm thiểu các khoản phạt và lãi suất, đồng thời giúp bạn tránh được các biện pháp thu hồi nợ nghiêm trọng hơn.
Chúng ta hãy cùng xem xét từng bước một.
Nếu bạn có thể thanh toán bất kỳ khoản nào trước hạn chót (thường là ngày 15 tháng 4), hãy làm ngay. Ngay cả một khoản thanh toán một phần cũng làm giảm tổng số dư nợ, từ đó giảm bớt tiền lãi và phí phạt tiếp tục phát sinh.
Đối với năm tính thuế 2025, IRS tiếp tục Chấp nhận séc và phiếu chuyển tiền trong khi chính phủ chuyển đổi sang các phương thức thanh toán điện tử theo yêu cầu của Đơn hàng 14247Nếu bạn thanh toán qua đường bưu điện:
Thanh toán điện tử nhìn chung nhanh hơn và an toàn hơn. Sở Thuế vụ Hoa Kỳ (IRS) khuyến khích người nộp thuế sử dụng:
Nếu bạn nộp hồ sơ điện tử, bạn thường có thể lên lịch thanh toán điện tử cùng lúc. Thực hiện các bước này sẽ bảo vệ bạn và giữ cho bạn nhiều lựa chọn hơn.
Đối với nhiều người đóng thuế, một khoản tiền hàng tháng kế hoạch thanh toán (Còn được gọi là thỏa thuận trả góp) là giải pháp thiết thực nhất. Điều này cho phép bạn thanh toán số dư theo thời gian với các khoản trả góp dễ quản lý.
Bạn cũng có thể yêu cầu một kế hoạch bằng cách gọi điện cho IRS hoặc gửi thư. Hình thành 9465Tuy nhiên, các phương pháp này chậm hơn và có thể phát sinh phí cao hơn.
Thông tin Quan trọng Cần Biết
Ngay cả khi bạn đã thiết lập kế hoạch trả góp, Sở Thuế vụ (IRS) vẫn có thể lập hồ sơ. Thông báo về quyền lưu giữ thuế liên bangMột khoản thế chấp là thông báo công khai về yêu cầu pháp lý của chính phủ đối với tài sản của bạn. Nó có thể ảnh hưởng đến khả năng bán tài sản hoặc vay tín dụng của bạn cho đến khi khoản nợ được thanh toán. Tuy nhiên, miễn là bạn tuân thủ thỏa thuận trả góp, IRS thường sẽ không... tiền (Tịch thu) tiền lương hoặc tài sản của bạn.
Nếu yêu cầu của bạn bị từ chối, bạn có thể yêu cầu xem xét lại hoặc kháng cáo. Nếu bạn nhận được thông báo từ IRS trong quá trình nộp đơn, đừng bỏ qua chúng – hãy tiếp tục liên lạc và giữ lại bản sao của tất cả các tài liệu bạn đã nộp.
An Đề nghị thỏa hiệp (OIC) Điều này cho phép một số người nộp thuế thanh toán khoản nợ thuế của họ với số tiền ít hơn số tiền nợ đầy đủ. Đây là một lựa chọn hợp pháp – nhưng không phải ai cũng có thể áp dụng.
Nhìn chung, IRS sẽ xem xét đơn thỏa thuận dàn xếp (OIC) nếu:
Cơ quan Thuế vụ Hoa Kỳ (IRS) xem xét thu nhập, các khoản chi phí được phép và tài sản của bạn để xác định số tiền họ có thể thu được một cách hợp lý trước khi thời hạn thu hồi hết hiệu lực (thường là mười năm). Nếu IRS tin rằng bạn có thể thanh toán thông qua thỏa thuận trả góp hoặc bằng cách thanh lý tài sản, họ có thể sẽ không chấp nhận đề nghị giảm thuế.
Nếu bạn không thanh toán sau khi được chấp nhận, khoản nợ ban đầu – cộng với tiền phạt và lãi suất – có thể sẽ được khôi phục.
Nếu đề nghị của bạn bị từ chối, IRS sẽ giải thích lý do. Thông thường bạn có quyền kháng cáo, nhưng phải tuân thủ các thời hạn nghiêm ngặt.
Nếu bạn đang gặp khủng hoảng tài chính tạm thời và không thể thanh toán bất cứ khoản nào mà không phải hy sinh các chi phí sinh hoạt cơ bản, bạn có thể đủ điều kiện nhận hỗ trợ. Hiện tại không thể sưu tập được (CNC) trạng thái.
Để yêu cầu trợ cấp CNC, bạn phải chứng minh rằng bạn không có thu nhập khả dụng sau khi trừ đi các chi phí sinh hoạt cần thiết. Sở Thuế vụ (IRS) có thể yêu cầu báo cáo tài chính và các tài liệu chứng minh.
Tình trạng CNC có thể mang lại khoảng thời gian thở cần thiết, nhưng thông thường nó là một tạm thời dung dịch.
Phòng khám dành cho người nộp thuế thu nhập thấp (LITC) Các văn phòng luật sư chuyên về thuế có thể đại diện cho bạn trước Sở Thuế vụ (IRS) hoặc tại tòa án trong các vụ kiểm toán, kháng cáo, thu thuế và các tranh chấp thuế khác. Dịch vụ của họ được cung cấp miễn phí hoặc với một khoản phí nhỏ, và tất cả các văn phòng đều độc lập với IRS. Nói chung, bạn có thể đủ điều kiện nếu thu nhập của bạn dưới ngưỡng đủ điều kiện (thường liên quan đến hướng dẫn về mức nghèo liên bang) và số tiền tranh chấp dưới 50,000 đô la. Để tìm một văn phòng gần bạn, hãy sử dụng công cụ tìm kiếm. Công cụ tìm kiếm/bản đồ LITC và liên hệ trực tiếp với phòng khám để xác nhận điều kiện đủ điều kiện và địa điểm gần nhất.
Hiểu rõ quyền lợi của mình khi giải quyết các vấn đề thu hồi nợ có thể giúp bạn tránh khỏi các hành động thu hồi nợ không chính đáng và lựa chọn phương án tốt nhất. Quyền lợi của bạn theo... Hóa đơn quyền của người nộp thuế, bao gồm:
Những quyền này không biến mất chỉ vì bạn nợ tiền. Sở Thuế vụ (IRS) có trách nhiệm thu thuế, nhưng phải thực hiện một cách tôn trọng và tuân thủ pháp luật.
Việc tìm hiểu các lựa chọn giải quyết nợ thuế với IRS có thể gây bối rối và căng thẳng. Nếu bạn đang gặp khó khăn về tài chính, bị chậm trễ đáng kể hoặc không thể giải quyết vấn đề thông qua các kênh thông thường của IRS, Dịch vụ Bảo vệ Người nộp thuế (TAS) có thể giúp đỡ.
TAS là một tổ chức độc lập thuộc IRS, chuyên bảo vệ quyền lợi của người nộp thuế và giúp giải quyết các vấn đề mà người nộp thuế không thể tự giải quyết. Tìm hiểu thêm về TAS. Trang web TAS Tìm hiểu xem bạn có đủ điều kiện nhận hỗ trợ hay không và cách tìm văn phòng hỗ trợ địa phương. Dịch vụ của chúng tôi hoàn toàn miễn phí.
Nếu bạn chỉ cần nhớ một thông điệp từ bài viết này, thì đó là: Phớt lờ vấn đề chỉ làm cho tình hình tồi tệ hơn. Nỗi sợ hãi và sự né tránh có thể dẫn đến các khoản phạt, lệnh tịch thu, kê biên ngày càng tăng và ít lựa chọn hơn. Nộp hồ sơ đúng hạn, trả những gì bạn có thể và chủ động lựa chọn hướng giải quyết sẽ giúp bạn kiểm soát tình hình và bảo vệ quyền lợi của mình.
Nhiều người nộp thuế đã giải quyết thành công nợ thuế thông qua các thỏa thuận trả góp. Một số người đủ điều kiện tham gia chương trình OIC (Operation Undertakings - Thỏa thuận dàn xếp thuế) trong khi những người khác cần được hỗ trợ tạm thời thông qua quy chế CNC (Convention and Contribution - Không thể gia hạn thời gian nộp thuế).
Bạn càng hành động sớm, bạn thường càng có nhiều lựa chọn hơn.
Các quan điểm được trình bày trong blog này chỉ là quan điểm của Người ủng hộ Người nộp thuế Quốc gia. Người ủng hộ người nộp thuế quốc gia trình bày quan điểm của người nộp thuế độc lập và không nhất thiết phản ánh quan điểm của IRS, Bộ Tài chính hoặc Văn phòng Quản lý và Ngân sách. Các bài đăng trên Blog NTA thường không được cập nhật sau khi xuất bản. Các bài đăng được tính chính xác kể từ nguyên Ngày xuất bản. Một số phần của blog này có thể được phát triển với sự hỗ trợ của trí tuệ nhân tạo. Tất cả nội dung được hỗ trợ bởi AI đã được xem xét, xác minh và phê duyệt bởi Người bảo vệ quyền lợi người nộp thuế quốc gia hoặc nhân viên TAS để đảm bảo tính chính xác và toàn vẹn.